毎月配分方投資信託の保持について身を切られていくような感覚に陥ってしまった。

さて、今回はとある方から、投資信託に関する貴重な体験談をいただきましたのでご紹介します。

投資を始めて３年になります。投資をやろうと決めたときに右も左もわからずに、買った毎月配分方投資信託についての失敗談です。一番最初に購入したのが、ＮＩＳＡ口座で購入した「世界銀行債券ファンド（ワールドサポーター）」という毎月配分方の投資信託です。

始めた当初は投資信託というのは、お金を投資すれば配当がもらえるという感覚でした。今でもあまりその感覚は変わっていのですが、では、どの商品を持っていればいいのかと考え、配当が毎月もらえる商品があるんだということを知り、当時過去の分配金が10000口持っていれば３０円出ていてしかも１００００口約４５００円で購入できるという「世界銀行債券ファンド（ワールドサポーター）」をＮＩＳＡ口座で６０万円ほど購入しました。

購入したよく付きは配当が5400も入りかなり「うきうき」の状態でした。このまま行けば、１年間で６万円くらい利益がでるかなと思っていましたし、分配金も再投資していましたから、口数も増えていました。しかしながら、２ヶ月目に分配金をもらった後によく口座の明細をみていると、口数は分配金分増えているけど、「世界銀行債券ファンド（ワールドサポーター）」の評価額は増えているどころか減っている金額が提示されていました。

これは、なんでなんだろうと調べてみると、分配金の内訳に「普通分配金」と「特別分配金」二つこ項目があり、確かに分配金は１００００口あたり３０円出ていたのですが、そのうち「普通分配金」は８円と「特別分配金」は２２円となっており、「普通分配金」は私が思っているいわゆる利益の分配金なのですが、「特別分配金」はなんと元本をとりくずして払われている分配金ということを知りました。

その証拠に分配金が支払われた日のには「世界銀行債券ファンド（ワールドサポーター）」の純資産がガクッと下がっています。それを知ってしまうと保持していることに身を切られるような思いになってしまい、３月目の分配金がすべて「特別分配金」で支払われたのを確認するともう、投資信託を持っているのがいやになって結局手放してしまいました。結局３ヶ月ほど保持した後手数料も含めると２万円ほどの足を出してしまいました。ＮＩＳＡ口座で購入しているため、１００万円という枠のうち６０万も使用してしまい、せっかくのＮＩＳＡ口座もうまく利用できないということにもなり、この投資は失敗だったなと思います。